IKZE Inwestycyjne

  • Inwestujesz na emeryturę na najlepszym IKZE z funduszami na rynku1
  • 0 zł za założenie
  • Korzystasz z ulgi podatkowej – do 2 274,05 zł w 2022 r.
  • Nie płacisz „podatku Belki”
  • Masz niższe opłaty za zarządzanie funduszami z oferty IKZE
  • Limit wpłat w 2022 r. wynosi 7 106,40 zł

IKZE Inwestycyjne zwyciężyło w rankingu IKZE w 2021 r. przygotowanym przez Analizy Online.Więcej

Jesteś już naszym klientem? 

Załóż IKZE Inwestycyjne w Moim ING

Załóż IKZE


Jeśli nie jesteś jeszcze naszym klientem

Zacznij od konta osobistego lub oszczędnościowego, a następnie załóż IKZE Inwestycyjne

Załóż konto osobiste

Załóż konto oszczędnościowe

Odbierz premię 150 zł w promocji „Inwestuj regularnie z ING. II edycja”

1

Zapisz się do promocji

Aby skorzystać z promocji:

  • potrzebujesz konta oszczędnościowego w PLN,
  • nie możesz posiadać jednostek funduszy w naszym banku,
  • konieczna jest też Twoja zgoda na otrzymywanie komunikacji marketingowej drogą elektroniczną i brak sprzeciwu na profilowanie w celach marketingowych.

Zapisz się

Zapisy trwają do 31 sierpnia 2022 r.

Zapoznaj się z regulaminem promocji.

2

Spełnij warunki

3

Odbierz nagrodę

Gdy spełnisz warunki promocji „Inwestuj regularnie z ING. II edycja”, premia 150 zł trafi na Twoje konto oszczędnościowe do 24 marca 2023 r.

Indywidualne Konto Emerytalne

  • Załóż IKE
  • Kup jednorazowo fundusz inwestycyjny w ramach IKE za min. 300 zł
  • Załóż DRI w ramach IKE na kwotę min. 300 zł

Do 10 marca 2023 r. musi zrealizować się co najmniej 6 nabyć w ramach DRI, każde za min. 300 zł
 

Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego

  • Załóż IKZE
  • Kup jednorazowo fundusz inwestycyjny w ramach IKZE Inwestycyjnego za min. 300 zł
  • Załóż DRI w ramach IKZE Inwestycyjnego na kwotę min. 300 zł

Do 10 marca 2023 r. musi zrealizować się co najmniej 6 nabyć w ramach DRI, każde za min. 300 zł
 

Robot inwestycyjny

  • Załóż Robota
  • Kup jednorazowo fundusz inwestycyjny w ramach Robota inwestycyjnego za min. 1000 zł
  • Załóż DRI w ramach Robota inwestycyjnego na kwotę min. 300 zł

Do 10 marca 2023 r. musi zrealizować się co najmniej 6 nabyć w ramach DRI, każde za min. 300 zł

Fundusze inwestycyjne

  • Kup jednorazowo fundusz inwestycyjny za min. 300 zł
  • Załóż DRI na kwotę min. 300 zł

Do 10 marca 2023 r. musi zrealizować się co najmniej 6 nabyć w ramach DRI, każde za min. 300 zł
 

Dlaczego warto wybrać IKZE Inwestycyjne

Jeżeli samodzielnie budujesz portfel

Masz do wyboru fundusze o różnym poziomie ryzyka i potencjalnych zysków.

Jeżeli wolisz zaufać ekspertom

Możesz wybrać fundusze cyklu życia – NN Perspektywa – portfele stworzone i zarządzane tak, aby optymalnie wykorzystać czas, zanim przejdziesz na emeryturę.

Aby uzyskać ulgę podatkową w roku, w którym wpłacasz na IKZE, musisz wykazać dochód do opodatkowania.

Wpłaty na IKZE uwzględniasz w deklaracji podatkowej:

  • PIT-O – przy rozliczeniu na zasadach ogólnych lub ryczałtem,
  • PIT-36L – przy podatku liniowym.

Masz taką ulgę jak stawka podatku, którą płacisz:

  • 17% lub 32% na zasadach ogólnych
  • 19% przy podatku liniowym.

Małżonkowie mogą skorzystać z dwóch ulg podatkowych
Oboje muszą posiadać własne IKZE, wpłacać na nie i w tym samym roku uzyskiwać przychody z tytułu umowy o pracę itp.

Pieniądze z IKZE wypłacisz po 65. roku życia (i po wpłatach na IKZE w co najmniej 5 latach kalendarzowych) – zapłacisz wtedy 10% podatku zryczałtowanego.

Jeżeli wypłacisz pieniądze przed ukończeniem 65 lat, zapłacisz podatek dochodowy na zasadach, które Cię obowiązują.

Wcześniejszy zwrot pieniędzy z IKZE musi być całościowy. Po tym, gdy to zrobisz, możesz założyć nowe IKZE.

Jak założyć IKZE Inwestycyjne

1

Kliknij "Załóż IKZE"

I postępuj zgodnie z instrukcjami na ekranie.

2

Poznaj swój profil inwestycyjny

Wypełnij ankietę inwestycyjną.

3

Wybierz fundusze dla siebie

W Moim ING zobaczysz, które fundusze są dla Ciebie odpowiednie.

4

Potwierdź zakup

Możesz też ustawić dyspozycję regularnego inwestowania.

Stwórz plan na swoją finansową przyszłość

Dowiedz się dlaczego warto, a nawet trzeba, odkładać na emeryturę.

Masz pytanie lub potrzebujesz pomocy?

Zostaw numer, oddzwonimy do Ciebie

Zostaw numer

lub spotkaj się z naszym specjalistą w placówce bankowej – miejscu spotkań

Umów wizytę

Gdy masz już IKZE, ale chcesz, aby było inwestycyjne w ING

Przenieś IKZE z innej instytucji

x
1

Złóż wniosek w Moim ING lub przyjdź do placówki bankowej – miejsca spotkań

 

2

Dostarcz potwierdzenie

Potwierdzenie założenia IKZE Inwestycyjnego dostarcz do instytucji, z której przenosisz IKZE.

Szczegóły

3

Zaczekaj do 45 dni

W tym czasie nastąpi wypłata transferowa na nowe IKZE.

Szczegóły

4

Inwestuj z nami na emeryturę

Stan Twojego nowego IKZE zobaczysz w Moim ING

Zamień IKZE oszczędnościowe na inwestycyjne

x
1

Moje ING lub miejsce spotkań

Zamianę możesz zrobić w Moim ING lub w placówce bankowej – miejscu spotkań.

Dalsze kroki dotyczą Mojego ING.

2

Załóż IKZE Inwestycyjne

Jeżeli masz IKZE oszczędnościowe w naszym banku, automatycznie przekierujemy Cię do procesu przenoszenia pieniędzy pomiędzy kontami.

3

Wybierz fundusz z oferty emerytalnej

Twoje pieniądze z IKZE oszczędnościowego zostaną zamienione na jednostki uczestnictwa tego funduszu.

4

Potwierdź zamianę IKZE

SMS-em otrzymasz kod do autoryzacji.

Co dalej?

Potwierdzenie zawarcia umowy pobierzesz z Mojego ING lub otrzymasz w placówce bankowej – miejscu spotkań. Znajdziesz na nim numer rachunku IKZE Inwestycyjnego do wypłaty transferowej.

Równolegle wysyłamy umowę IKZE Inwestycyjnego do agenta transferowego, który otworzy dla Ciebie rejestr i będzie pośredniczył w przekazaniu pieniędzy ze starego IKZE na nowe.

Do 45 dni od zawarcia umowy IKZE nastąpi przyjęcie wypłaty transferowej. Tyle czasu ma instytucja, z której przenosisz IKZE, na przesłanie Twoich pieniędzy do agenta transferowego.

Gdy agent otrzyma pieniądze i wszystkie niezbędne dokumenty, następuje przeniesienie IKZE do ING, a Twoje jednostki uczestnictwa pojawiają się na rejestrze funduszy w Moim ING.

Realizacja transakcji trwa. Wpłatę na wybranym fundusz zobaczysz maksymalnie do 45 dnia od złożenia dyspozycji.

Gdy zobaczysz już jednostki wybranego funduszu w Moim ING, możesz robić inne zlecenia:

  • ustawić regularne inwestowanie,
  • dokupić jednostki posiadanego funduszu,
  • kupić jednostki innych funduszy do portfela,
  • zamienić posiadane jefnostki na jednostki innego funduszu z oferty.

Uwaga!

W Moim ING nie złożysz oświadczenia o prowadzeniu pozarolniczej działalności. Dlatego, aby zwiększyć swój limit wpłat, przyjdź do miejsca spotkań i tam złóż oświadczenie.

Jeżeli chcesz dodać osoby uposażone do IKZE Inewstycyjnego – możesz to zrobić w miejscu spotkań. Jeżeli masz osoby uposażone do IKZE oszczędnościowego, musisz je ponownie dodać do IKZE Inwestycyjnego.

Dodatkowe informacje

Jeśli przenosisz pieniądze z IKZE Oszczędnościowego na IKZE Inwestycyjne, pamiętaj o ponownym ustanowieniu osób uposażonych. Zrobisz to w naszej placówce bankowej - miejscu spotkań.

Dla osób, które prowadzą pozarolniczą działalność, ustawa przewiduje wyższy limit wpłaty na IKZE Inwestycyjne. W 2022 roku jest to 10 659,60 zł. Aby skorzystać z wyższego limitu, musisz złożyć oświadczenie w placówce bankowej – miejscu spotkań. Pamiętaj, aby to zrobić również wtedy, gdy przenosisz pieniądze z IKZE Oszczędnościowego na IKZE Inwestycyjne.

Dokumenty

Informacje o ryzyku

Niektóre fundusze mogą być niezgodne z Twoimi: wiedzą, doświadczeniem, sytuacją finansową, tolerancją ryzyka lub celami inwestycyjnymi.

Inwestując w fundusze inwestycyjne, ryzykujesz utratę zainwestowanego kapitału. Wartości tytułów uczestnictwa funduszy mogą się zmieniać w zależności od sytuacji rynkowej. Zanim zainwestujesz, zapoznaj się z następującymi dokumentami:

  • Prospektem informacyjnym ING Konta Funduszowego SFIO,
  • Kluczowymi Informacjami dla Inwestorów,
  • Informacją dla Klienta Alternatywnego Funduszu Inwestycyjnego
  • Ostatnim zaudytowanym rocznym lub półrocznym sprawozdaniem finansowym.

Dokumenty te znajdziesz na stronach internetowych towarzystw funduszy inwestycyjnych zarządzających Funduszami oraz w placówkach bankowych – miejscach spotkań i na stronie www.ing.pl/notowania.

Wyniki funduszy, które prezentujemy, są historyczne. Nie możemy zagwarantować, że powtórzą się w przyszłości.

Informacja o opodatkowaniu

Podatek od zysków kapitałowych nie jest pobierany, jeśli spełnisz warunki IKZE, w tym warunek wypłaty zgromadzonych na funduszach pieniędzy po 65 r.ż. Jeśli sprzedasz jednostki uczestnictwa funduszu zgormadzone w ramach IKE ING lub IKZE Inwestycyjnego przed osiągnieciem wieku emerytalnego lub nabyciem uprawnień emerytalnych, zyski osiągnięte z inwestycji w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych będą obciążone podatkiem od dochodów kapitałowych. Opodatkowanie zależy od indywidualnej sytuacji inwestującego i może ulec zmianie w przyszłości.

Regulacje

Aby przystąpić do funduszy inwestycyjnych za pośrednictwem banku, zgodnie z wymogami prawa, konieczne jest podpisanie Umowy pośrednictwa oraz wypełnienie ankiety inwestycyjnej.

Tabela Opłat dostępna jest na stronie www.ing.pl/ikze-inwestycyjne

1 IKZE Inwestycyjne zwyciężyło w rankingu IKZE w 2021 r. przygotowanym przez Analizy Online.Więcej