Czym są gotowe rozwiązania
Gotowe produkty funduszowe to portfele, zbudowane według określonych założeń lub na podstawie indywidualnych oczekiwań inwestora. Wśród celów gotowych produktów można wyróżnić:
- umożliwienie wejścia w świat inwestycji dla osób z podstawową wiedzą i bez doświadczenia
- osiągnięcie określonych poziomów szans na zysk
- osiągnięcie optymalnego zróżnicowania (dywersyfikacji) ryzyka strat
- odwzorowanie zachowania rynków lub indeksów giełdowych
- oszczędność czasu i zaangażowania inwestora poprzez użycie mechanizmów automatycznych i sztucznej inteligencji.
Co oznacza „Dobre na początek”
W opisie gotowych produktów często znajdują się określenia mówiące o tym, że nie musisz się znać na inwestowaniu, aby z nich korzystać. Jest to pewne uproszczenie. Aby zacząć inwestować w cokolwiek musisz wypełnić ankietę inwestycyjną i poznać swój profil inwestora. Musisz też zaakceptować ryzyko związane z każdą decyzją o zakupie jednostek funduszy.
Nie musisz natomiast znać się na analizie informacji zawartych w dokumentach funduszy, czy też wiedzieć jak budować zdywersyfikowany portfel inwestycji. Gotowe produkty inwestycyjne wykorzystują wynik Twojej ankiety inwestycyjnej. Dzięki temu otrzymujesz propozycję, która odpowiada Twoim oczekiwaniom.
Podział „ról”
Ty wybierasz
Ideą gotowych produktów inwestycyjnych jest maksymalne uproszczenie wejścia w świat inwestycji i minimalne, niezbędne, zaangażowanie inwestora. W praktyce oznacza to, że:
- wybierasz produkt inwestycyjny
- określasz, ile chcesz inwestować
- obserwujesz wyniki.
Kto inny zarządza
Aby Twoja rola sprowadzała się do prostych decyzji, kto inny (najczęściej zespół specjalistów z TFI) musi wziąć na siebie aktywne zarządzanie portfelem. W zależności od produktów, o czym piszemy niżej na tej stronie, zakres zarządzania może być różny. Od dopasowywania składu portfela do sytuacji rynkowej po automatyczne mechanizmy, które ułatwiają inwestowanie i oszczędzają czas.