Dlaczego warto
Rekomendację zrealizujesz wygodnie jednym kliknięciem w Moim ING
Rekomendacja na klik to nowatorskie rozwiązanie na rynku, które pozwala zatwierdzić jednocześnie wszystkie zlecenia – gdy kupujesz, sprzedajesz lub zamieniasz jednostki uczestnictwa.
Dla kogo jest doradztwo inwestycyjne
Usługa doradztwa jest dla Ciebie, jeśli chcesz:
- Skorzystać z wiedzy i wsparcia naszych ekspertów w zakresie inwestycji
- Inwestować, ale nie chcesz samodzielnie analizować całej listy funduszy inwestycyjnych lub nie masz na to czasu
- Porozmawiać ze swoim doradcą o dotychczasowych inwestycjach i możliwych kierunkach, w których warto je rozwijać
Jak wygląda korzystanie z usługi
-
1
Analizujemy Twoją sytuację
A Ciebie to nic nie kosztuje.
-
2
Otrzymujesz rekomendację
Zaproponujemy Ci optymalne rozwiązanie.
-
3
Podejmujesz decyzję
Możesz zrealizować ją samodzielnie w Moim ING.
-
4
Informujemy o wynikach
Twój doradca udzieli Ci informacji, których potrzebujesz.
Analizujemy Twoją sytuację
Twój osobisty doradca przeanalizuje Twoje potrzeby, profil ryzyka, posiadane inwestycje i aktualną sytuację rynkową.
Otrzymujesz rekomendację
Otrzymujesz rekomendację konkretnych funduszy inwestycyjnych, które powinny znaleźć się w Twoim portfelu
Znajdziesz w niej przejrzysty podział:
- co kupić,
- co sprzedać,
- co zamienić,
- a co trzymać bez zmian,
wraz z uzasadnieniem.
Podejmujesz decyzję
Decyzję o realizacji podejmujesz samodzielnie. Jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych możesz kupić, sprzedać lub zamienić przez system bankowości internetowej. Nie wahaj się również poprosić o wsparcie swojego doradcę.
Rekomendacja jest odpowiednia i ważna tylko w przypadku niezwłocznej realizacji wszystkich, zawartych w niej, zaleceń – w dniu, w którym została wystawiona.
Informujemy o wynikach
W każdej chwili, na Twoje życzenie, doradca przygotuje raport, w którym znajdziesz strukturę portfela i uzyskane stopy zwrotu.
Strategie inwestycyjne
W ramach usługi doradztwa inwestycyjnego możesz skorzystać:
- z indywidualnie ułożonej dla Ciebie strategii inwestycyjnej, która uwzględnia fundusze, które już masz
- z jednej z czterech gotowych strategii inwestycyjnych (portfeli modelowych). Dobór funduszy do każdego z portfeli jest dostosowywany i cyklicznie monitorowany przez nasz zespół ekspertów z Centrum Kompetencji Inwestycyjnych.
Portfel ostrożny
Zbudowany jest z funduszy inwestujących głównie w obligacje wyemitowane przez banki, samorządy, przedsiębiorstwa oraz obligacje skarbowe.
Zalecany horyzont inwestycji minimum 1 rok.
Portfel konserwatywny
Zbudowany jest z funduszy inwestujących głównie w obligacje wyemitowane przez banki, samorządy, przedsiębiorstwa oraz obligacje skarbowe. W portfelu mogą znajdować się także fundusze z ekspozycją na rynek akcyjny oraz rynek surowcowy.
Zalecany horyzont inwestycji od 1 do 3 lat.
Portfel umiarkowany
Zbudowany jest z funduszy inwestujących głównie w obligacje wyemitowane przez banki, samorządy, przedsiębiorstwa oraz obligacje skarbowe. W portfelu znajdują się także fundusze z ekspozycją na akcje oraz fundusze surowcowe.
Zalecany horyzont inwestycyjny od 3 do 5 lat.
Portfel dynamiczny
Zbudowany jest z funduszy inwestujących w akcje. W portfelu mogą znajdować się także fundusze surowcowe oraz fundusze inwestujące w obligacje wyemitowane przez banki, samorządy, przedsiębiorstwa oraz obligacje skarbowe.
Zalecany horyzont inwestycji minimum 5 lat.
Chcesz porozmawiać o swoich potrzebach?
Jestem klientem Private Banking
Dane swojego doradcy znajdziesz w Moim ING
Nie jestem klientem Private Banking
Zostaw swoje dane kontaktowe - oddzwonimy.
Dokumenty
Regulamin usługi doradztwa inwestycyjnego
Komunikat dotyczący usługi doradztwa inwestycyjnego
Wzór umowy o świadczenie usługi doradztwa inwestycyjnego
Wzór aneksu do umowy i świadczenie usługi doradztwa inwestycyjnego
Ogólny opis istoty instrumentów finansowych
Informacja na temat przeciwdziałania konfliktom interesów
Informacja o banku i o czynnikach ryzyka dla zrównoważonego rozwoju
Zasady uwzględniania ryzyk ESG w usłudze doradztwa inwestycyjnego
Odpowiedzialne inwestowanie (ESG)
Prowadzenie odpowiedzialnego, świadomego biznesu polega na włączeniu do działalności czynników, które dotyczą zrównoważonego rozwoju.
E jak environment (środowisko)
- zmiany klimatu
- zużycie energii
- ograniczenie emisji gazów cieplarnianych (GHG)
- zmniejszające się zasoby naturalne
- gospodarka odpadami
- emisja zanieczyszczeń
- wylesienie.
S jak social responsibility (przedsiębiorczość i równe szanse)
- poszanowanie praw człowieka
- propagowanie równości i różnorodności wśród pracowników
- inwestowanie w ludzi w postaci szkoleń
- zapewnienie godnych warunków pracy
- zdrowie i bezpieczeństwo
- konflikty i kryzysy humanitarne.
G jak governance (etyka i zgodność z regulacjami)
- prawa akcjonariuszy
- zwalczanie korupcji i nieuczciwych praktyk, przekupstwa
- struktura zarządu
- zróżnicowanie i wyłączenie społeczne
- uczciwa strategia podatkowa
- przejrzysty system wynagradzania.
Więcej o odpowiedzialnym inwestowaniu
-
W inwestycjach zwracamy coraz większą uwagę na „zielone” fundusze. Warto zwrócić uwagę, czy firmy w portfelu mają pozytywny wpływ na społeczeństwo i środowisko. Modele biznesowe takich firm są bardziej stabilne i lepiej przystosowane do długoterminowego wzrostu. Zrównoważone inwestowanie ma sens inwestycyjny, ale również i społeczny.
-
Jeżeli korzystasz z:
- usługi przyjmowania i przekazywania zleceń dotyczących funduszy inwestycyjnych
- usługi doradztwa inwestycyjnego
- robota inwestycyjnego
- inwestycji portfelowych
w pierwszej kolejności zbadamy, jak ważny jest dla Ciebie zrównoważony rozwój. Na podstawie wyników ankiety przedstawimy Ci naszą ofertę lub przygotujemy rekomendację inwestycyjną.
-
Regulacje wprowadzają konieczność badania Twoich preferencji ESG. Zadamy Ci pytania w ankiecie inwestycyjnej, które dotyczą zrównoważonego rozwoju. Twoje odpowiedzi pomogą określić, jaki udział Twojego portfela mają stanowić inwestycje, które:
- wspierają cele środowiskowe i społeczne
- uwzględniają możliwy negatywny wpływ na środowisko i społeczeństwo
- inwestują w sposób odpowiedzialny środowiskowo.
Możesz zdecydować, czy udział zrównoważonych inwestycji w twoim portfelu ma być znaczny, niewielki, czy też nie ma wpływu na podejmowane przez Ciebie decyzje.
Na podstawie odpowiedzi w ankiecie oznaczymy fundusze, które spełniają Twoje oczekiwania. W przypadku usługi doradztwa i robota inwestycyjnego przygotujemy rekomendację portfela, która uwzględni Twoje preferencje ESG. Jeżeli nie będziemy w stanie przedstawić Ci oferty – poinformujemy Cię o tym.
-
Naszą działalność prowadzimy w sposób etyczny i zrównoważony. Wierzymy, że tylko firmy z takim podejściem do biznesu mają szansę na długoterminową aktywność.
Zrównoważony rozwój w ramach doradztwa inwestycyjnego
Zrównoważony rozwój jest kluczowym elementem strategii Grupy ING.
Zobacz w jaki sposób informujemy o aspektach środowiskowych, społecznych i związanych z zarządzaniem, w ramach usługi doradztwa inwestycyjnego.
Ważne informacje
Informacje zawarte w tej publikacji stanowią materiał marketingowy.
Zasady świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego
Niniejszy materiał został przygotowany przez ING Bank Śląski SA w celach reklamowych. Nie stanowi on oferty w rozumieniu odpowiednich przepisów Kodeksu cywilnego. Nie stanowi również analizy inwestycyjnej, analizy finansowej, innej rekomendacji inwestycyjnej o charakterze ogólnym ani nie jest świadczeniem usług doradztwa inwestycyjnego, nie może być także rozumiana jako zachęta do dokonywania inwestycji. Prezentacja stanowi utwór w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 4 lutego 1994 r. o prawie autorskim i prawach pokrewnych (t.j. z 2006 r., Dz.U. nr 90, poz. 631 z późn. zm.) i podlega odpowiedniej ochronie. Korzystanie i rozporządzanie niniejszą prezentacją bez zgody twórcy jest zabronione.
Inwestowanie w tytuły uczestnictwa funduszy inwestycyjnych obarczone jest ryzykiem inwestycyjnym włącznie z możliwością utraty zainwestowanego kapitału. Wartości tytułów uczestnictwa Funduszy mogą ulegać wahaniom w zależności od sytuacji rynkowej. Mogą charakteryzować się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego lub ze względu na stosowane techniki zarządzania. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego.
Przed dokonaniem inwestycji należy zapoznać się z kluczowymi informacjami dla inwestorów danych Funduszy, aktualnymi Prospektami informacyj¬nymi Funduszy oraz z ostatnimi zaudytowanymi rocznymi sprawozdaniami finansowymi lub półrocznymi sprawozdaniami finansowymi Funduszy. Prospekt informacyjny poszczególnego Funduszu zawiera szczegółowe informacje o celu i polityce inwestycyjnej Funduszu, zasadach realizacji zleceń oraz o opłatach, kosztach i ryzykach związanych z uczestnictwem w Funduszu.