Wypłata pieniędzy z konta zmarłego - jak załatwić sprawę w banku?

2019-11-04

Chcesz pokryć koszty pogrzebu, odziedziczyć pieniądze z konta lub wypłacić pieniądze z dyspozycji na wypadek śmierci? Sprawdź, jakie dokumenty musisz dostarczyć do banku.

Jak wypłacić pieniądze z konta bankowego po śmierci klienta?

Śmierć klienta banku - jak zgłosić

Potrzebny będzie oryginał aktu zgonu. Dokument może doręczyć także osoba niespokrewniona z klientem. Akt zgonu jest niezbędny, żeby załatwić pozostałe formalności.

Jeśli masz akt zgonu, zgłoś śmierć klienta banku przez internet. Jeśli nie masz aktu zgonu lub posiadasz inny dokument potwierdzający śmierć, odwiedź placówkę bankową - miejsce spotkań.

Jak rozliczyć koszty pogrzebu

Jeżeli chcesz wypłacić pieniądze na pokrycie kosztów pogrzebu, zabierz ze sobą do placówki: oryginały faktur lub rachunków związanych z kosztami pogrzebu oraz swój dokument tożsamości. Nie akceptujemy paragonów. Masz tylko paragon? Nie martw się - poproś o wystawienie faktury lub rachunku.

Pamiętaj, aby na fakturze lub rachunku były widoczne:

  • imię i nazwisko zmarłego
  • imię i nazwisko osoby, która ponosi koszty pogrzebu.

Jak można wypłacić spadek z banku i podział pieniędzy z konta zmarłego

Jeśli jesteś spadkobiercą, odwiedź placówkę bankową - miejsce spotkań z wymaganymi dokumentami: 

  • postanowienie sądu o stwierdzeniu nabycia spadku z klauzulą prawomocności (oryginał do wglądu) lub akt poświadczenia dziedziczenia od notariusza (oryginał do wglądu).
    Pamiętaj, że wszyscy spadkobiercy muszą przyjść razem do placówki bankowej - miejsca spotkań.
  • Sądowy dział spadku lub notarialny dział spadku (oryginały do wglądu).
    Spadkobiercy nie muszą być razem w placówce.

Sprawdź inne przypadki:

  • Jeśli nie możesz stawić się osobiście - przekaż notarialne pełnomocnictwo osobie, która będzie Cię reprezentować.
  • Jeśli nabywasz spadek z zagranicy - przynieś ze sobą dokument potwierdzający nabycie spadku przetłumaczony na język polski wraz z poświadczeniem autentyczności podpisu (klauzula apostille).
  • Jeśli spadek otrzymała osoba ubezwłasnowolniona lub małoletnia - jej reprezentantem jest opiekun prawny. Osoba ubezwłasnowolniona lub małoletnia nie musi być wtedy obecna w placówce bankowej.

Jak zrealizować dyspozycję na wypadek śmierci

Jeśli wiesz o tym, że taka dyspozycja została złożona - odwiedź placówkę bankową - miejsce spotkań. Jeśli masz taki dokument - weź go ze sobą. Nie zapomnij też zabrać dokumentu tożsamości. 

Jeśli dyspozycja dotyczy osoby ubezwłasnowolnionej lub małoletniej - reprezentuje ją opiekun prawny. Wskazana w dyspozycji osoba nie musi być wtedy w placówce.