Strategia dywidendowa
Wyobraź sobie zespół, który wspólnie tworzy jeden projekt. Każdy wkłada od siebie tyle, ile potrafi np. kreatywność, zaangażowanie, kwalifikacje zawodowe czy interpersonalne. Gdy projekt odnosi sukces i zdobywa uznanie, członkowie zespołu dzielą się między sobą proporcjonalnie nagrodą. O tym właśnie jest dywidenda - o dzieleniu się zyskami ze swoimi akcjonariuszami.
Dywidenda to bardzo ważny element inwestycji. Wpływa na stopę zwrotu i jest źródłem dodatkowego dochodu dla akcjonariuszy, bo jest mu wypłacana bezpośrednio. Spółki, które wypłacają dywidendy (z reguły jest to raz w roku) potwierdzają w ten sposób swoją dobrą kondycję finansową.
Strategia dywidendowa
To wybór inwestorów, którzy chcą osiągnąć regularny, dodatkowy dochód z inwestycji.
Czym wyróżnia się strategia dywidendowa
-
Inwestorzy, którzy przyjmują tę strategię, starają się wybierać spółki, które mają historię wypłacania stabilnych i rosnących dywidend. Szukają firm o solidnych i zdrowych fundamentach finansowych.
-
Inwestorzy mogą reinwestować otrzymane dywidendy i dokupić kolejne akcje spółki. To zwiększa wielkość Twojego portfela inwestycyjnego i potencjalne przyszłe dochody z dywidend.
-
Dywidendy wypłacane są najczęściej raz w roku, dlatego powinna być to inwestycja długoterminowa. Dodatkowo inwestorzy mogą czerpać korzyści z potencjalnego wzrostu wartości akcji w miarę upływu czasu.
-
Dobrym podejściem jest inwestowanie w spółki dywidendowe z różnych branż. To z reguły pomaga zminimalizować ryzyko braku wypłaty dywidendy z niektórych spółek.
-
Przy wyborze stosuje się analizę fundamentalną, oceniając zdolność spółek do generowania zysków i wypłacania dywidend. Przeczytaj więcej o analizie fundamentalnej
Wysokość dywidendy
Wiesz już, jak wygląda dywidendowa strategia inwestycyjna i czym jest procent składany. Na pewno ciekawi Cię, jaką kwotę dywidendy otrzymasz po potrąceniu podatku. Wysokość dywidendy określa się za jedną akcję. Aby obliczyć jej wysokość, należy pomnożyć jej wartość przez ilość akcji.
Przykład 1
Jeśli masz 100 akcji spółki, której wartość dywidendy to 5 zł, otrzymasz 500 zł, pomniejszone o 19% podatku. Spółki same naliczają oraz odprowadzają ten podatek do Urzędu Skarbowego. Nie trzeba już go uwzględniać w rozliczeniu rocznym.1
Dla inwestorów istotne jest też obliczanie stopy dywidendy, czyli procent zysku. Jak to zrobić?
Wysokość otrzymanej dywidendy podziel przez kurs akcji, a następnie pomnóż razy 100%. Jeśli kurs akcji spółki na dzień przypadającego prawa do dywidendy wynosił 200 zł, a wysokość dywidendy 5 zł, stopa dywidendy wynosi 2,5% (5/200*100%).
Pamiętaj - kurs akcji po ustaleniu prawa do dywidendy jest obniżony na giełdzie o wartość ustalonej dywidendy.
1Zgodnie z art.41 ust.4d ustawy z dnia 26 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych (t.j. Dz. U. z 2024 r. poz. 226 z późn. zm.), w przypadku spółek publicznych, których akcje lub udziały są ewidencjonowane na rachunkach papierów wartościowych, prowadzonych przez wyspecjalizowane podmioty np. banki, podmiot prowadzący rachunek jest płatnikiem podatku od dywidendy.
Ważne informacje
Niniejszy materiał został przygotowany przez ING Bank Śląski S.A. wyłącznie w celach edukacyjnych, bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, sytuacji finansowej ani środków jakimi dysponuje odbiorca.
Informacje zawarte w tej publikacji nie stanowią rekomendacji inwestycyjnej, ani porady inwestycyjnej, prawnej ani podatkowej, ani też oferty czy zachęty dotyczącej zakupu bądź sprzedaży jakiegokolwiek instrumentu finansowego. ING Bank Śląski S.A. dołożył należytej staranności aby zapewnić, że prezentowane informacje nie są błędne lub nieprawdziwe w dniu ich publikacji, jednak ING Bank Śląski S.A. i jego pracownicy nie ponoszą odpowiedzialności za ich prawdziwość i kompletność, ani wszelkie bezpośrednie i pośrednie szkody powstałe w wyniku wykorzystania niniejszej publikacji.
O ile nie zastrzeżono inaczej, wszystkie opinie, prognozy i oszacowania należą do autora(autorów) oraz są aktualne w momencie publikacji i mogą ulec zmianie bez uprzedniej notyfikacji.
Publikacja ta oraz zawarte w niej dane są chronione prawami autorskimi. Nie może być ona kopiowana, rozpowszechniana ani publikowana przez jakąkolwiek osobę w jakimkolwiek celu bez wyraźnej uprzedniej zgody ING Banku Śląskiego. Wszystkie prawa są zastrzeżone.
ING Bank Śląski S.A. nie świadczy usług doradztwa prawnego, podatkowego ani inwestycyjnego. Przed zawarciem umowy klient winien w oparciu o własne rozeznanie lub zasięgając porady profesjonalnych doradców rozważyć wszelkie ryzyka z nią związane, w szczególności ryzyko rynkowe, prawne i podatkowe.
Pamiętaj, że każda inwestycja wiąże się z podjęciem ryzyka, a co za tym idzie z utratą części lub całości kapitału