Załóż IKZE Funduszowe
Jesteś już naszym klientem?
Załóż IKZE Funduszowe w Moim ING
Jeśli nie jesteś jeszcze naszym klientem
Zacznij od konta osobistego lub oszczędnościowego, a następnie załóż IKZE Funduszowe
Promocja
Myślisz kilka ruchów do przodu? Zrób ten, który zabezpieczy Twoje jutro! Weź udział w promocji, załóż wybrany produkt emerytalny, spełnij warunki i zgarnij nagrodę 200 lub 500 zł.
Promocja emerytalna
Jak to zrobić?
- Weź udział w promocji emerytalnej Twój ruch - Twoje jutro. II edycja
- Załóż IKE Funduszowe, IKZE Funduszowe lub IKZE Oszczędnościowe
- Spełnij warunki promocji i zgarnij nagrodę 200 lub 500 zł
Fundusze, w które możesz inwestować
Masz do wyboru fundusze o różnych strategiach inwestycyjnych. Możesz też wybrać fundusze cyklu życia ING TFI Perspektywa. To portfele stworzone i zarządzane tak, aby optymalnie wykorzystać czas, zanim przejdziesz na emeryturę.
Fundusze Obligacji
Inwestują w polskie i zagraniczne obligacje, korporacyjne i skarbowe.
Poziom ryzyka: niski
Fundusze Perspektywa
Inwestują z myślą o uzyskaniu optymalnego wyniku w konkretnym roku.
Poziom ryzyka: zmienia się w czasie
Fundusze Mieszane
Inwestują w różnych proporcjach, zarówno w obligacje, jak i w akcje.
Poziom ryzyka: średni
Fundusze Akcyjne
Inwestują w akcje, aby zwiększyć szanse na wysoki zysk, przy wyższym ryzyku.
Poziom ryzyka: wysoki
Jak założyć IKZE Funduszowe
Załóż IKZE Funduszowe
-
1
Kliknij Załóż IKZE
Postępuj zgodnie z instrukcjami na ekranie.
-
2
Poznaj swój profil inwestycyjny
Wypełnij ankietę inwestycyjną, jeśli jeszcze jej nie masz.
-
3
Wybierz fundusze dla siebie
W Moim ING zobaczysz, które fundusze są dla Ciebie odpowiednie.
-
4
Potwierdź zakup
Możesz też ustawić regularne inwestowanie (DRI).
Przenieś IKZE z innej instytucji
-
1
Złóż wniosek o przeniesienie
Zrobisz to w Moim ING lub placówce bankowej - miejscu spotkań.
-
2
Dostarcz potwierdzenie
Potwierdzenie założenia IKZE Funduszowego dostarcz do instytucji, z której przenosisz IKZE.
-
3
Zaczekaj do 45 dni
W tym czasie nastąpi wypłata transferowa na nowe IKZE.
-
4
Inwestuj regularnie
Nowe IKZE zobaczysz w Moim ING.
Zamień IKZE Oszczędnościowe na Funduszowe
-
1
Złóż wniosek o przeniesienie
Zrobisz to w Moim ING lub w placówce bankowej – miejscu spotkań.
-
2
Poznaj swój profil inwestycyjny
Jeśli jeszcze jej nie masz, wypełnij ankietę inwestycyjną.
-
3
Wybierz fundusz
Pieniądze z IKZE Oszczędnościowego zostaną zamienione na jednostki uczestnictwa wybranego funduszu.
-
4
Potwierdź zamianę IKZE
SMS-em otrzymasz kod do autoryzacji.
Zamknij IKZE Funduszowe (zwrot)
-
1
Złóż wniosek o zwrot z IKZE
Zrobisz to w placówce bankowej - miejscu spotkań.
-
2
Poczekaj na zwrot pieniędzy
Otrzymasz je na wskazane konto do 14 dni od wypowiedzenia umowy.
Zamknij IKZE Funduszowe (wypłata)
-
1
Złóż wniosek o wypłatę z IKZE
Zrobisz to w placówce bankowej - miejscu spotkań.
-
2
Poczekaj na wypłatę pieniędzy
Otrzymasz je na wskazane konto do 14 dni od złożenia wniosku.
Wypłata
Od wypłaconej kwoty zostanie potrącony 10% zryczałtowany podatek dochodowy pobrany i rozliczony automatycznie przez ING TFI S.A.
Po wypłacie całkowitej lub wypłacie pierwszej raty nie możesz już otworzyć kolejnego IKZE.
Wypłata
Wypłacić pieniądze możesz jednorazowo lub w ratach.
Pamiętaj, że pieniądze z IKZE wypłacisz po 65. roku życia (i po wpłatach na IKZE w co najmniej 5 dowolnych latach kalendarzowych).
Zwrot
Jeżeli wypłacisz pieniądze przed ukończeniem 65 lat lub zamkniesz produkt przed spełnieniem warunków do wypłaty, zapłacisz podatek dochodowy na zasadach ogólnych, które Cię obowiązują.
Do końca lutego następnego roku, dostaniesz PIT od ING TFI. Uwzględnij go samodzielnie, w swoim rozliczeniu rocznym – jako przychody z innych źródeł.
Zwrot
Składając takie zlecenie, całość jednostek uczestnictwa zostanie odkupiona i zwrócona na wskazany w dyspozycji rachunek bankowy, a umowa o IKZE Funduszowe zostanie rozwiązana.
Po zamknięciu możesz zawrzeć nową umowę o IKZE Funduszowe.
Potwierdzenie
Potwierdzenie zawarcia umowy pobierzesz z Mojego ING lub otrzymasz w placówce bankowej – miejscu spotkań. Znajdziesz na nim numer rachunku IKZE Funduszowe do wypłaty transferowej.
Równolegle wysyłamy umowę IKZE Funduszowe do agenta transferowego, który otworzy dla Ciebie rejestr i będzie pośredniczył w przekazaniu pieniędzy ze starego IKZE na nowe.
Wypłata transferowa
Do 45 dni od zawarcia umowy IKZE nastąpi przyjęcie wypłaty transferowej. Tyle czasu ma instytucja, z której przenosisz IKZE, na przesłanie Twoich pieniędzy do agenta transferowego.
Gdy agent otrzyma pieniądze i wszystkie niezbędne dokumenty, następuje przeniesienie IKZE do ING, a Twoje jednostki uczestnictwa pojawiają się na rejestrze funduszy w Moim ING.
Regularne inwestowanie
Regularne inwestowanie (DRI) możesz ustawić dopiero, gdy na IKZE w ING wpłyną pieniądze z wcześniejszego IKZE. Wtedy też będzie można dopłacić do istniejącego rejestru, kupić nowe subfundusze lub zlecić konwersję (zamianę).
Najważniejsze informacje o IKZE
Pytania i odpowiedzi
Zapoznaj się z najczęściej zadawanymi pytaniami o IKZE Funduszowe.
-
Otwarcie IKZE jest bezpłatne. Podobnie jak jego prowadzenie, nabycie jednostek uczestnictwa w ramach wybranego funduszu, zamiana lub odkupienie. Za zamknięcie konta też nie zapłacisz.
-
Nie. Możesz mieć tylko jedno konto IKZE w Polsce. Jeżeli chcesz więcej odkładać na swoją przyszłą emeryturę, możesz skorzystać z Indywidualnego Konta Emerytalnego (IKE).
-
To Ty decydujesz, jak i ile odkładasz. Możesz wpłacać regularnie np. w każdym miesiącu, jednorazowo w ramach dostępnego rocznego limitu lub w danym roku nie wpłacać w ogóle. Wpłaty oraz ich wartość zależą tylko od Ciebie i są dobrowolne.
-
Tak. Jeśli nie jesteś jeszcze naszym klientem, zacznij od założenia konta osobistego lub oszczędnościowego, a następnie załóż IKZE Funduszowe.
-
Nie. Rachunek IKZE to indywidualne konto, na którym gromadzisz pieniądze na prywatną emeryturę, w ramach III filaru systemu emerytalnego. Małżonkowie mogą skorzystać z dwóch ulg podatkowych, jednak oboje muszą posiadać własne IKZE, wpłacać na nie i w tym samym roku mieć opodatkowane przychody.
-
Tak. Pamiętaj jednak, że aby skorzystać z ulgi podatkowej, musisz wykazać dochód do opodatkowania w PIT za rok, w którym wpłacasz na IKZE.
-
Nie. Do IKZE nie możesz ustanowić pełnomocnika. W placówce bankowej - miejscu spotkań, możesz jednak wskazać osobę uposażoną, która w przypadku Twojej śmierci otrzyma środki zgromadzone na IKZE. Wskazana osoba nie musi być z Tobą spokrewniona, a formalności zrealizujesz również bez jej obecności.
-
Nie. Z IKZE nie możesz wypłacić części pieniędzy. Zwrot pieniędzy zgromadzonych na IKZE dostaniesz, jeśli wypowiesz umowę o jego prowadzenie i nie spełniasz ustawowych warunków do wypłaty. Jeśli to zrobisz, zawsze możesz założyć nowe IKZE Funduszowe.
Jeśli wciąż masz pytania
Porozmawiaj ze specjalistą jak Ci wygodnie - w placówce bankowej lub od teraz też na wideo.
Meetings and video calls are available only in Polish.
Przeniesienie IKZE
Właśnie przenosimy Twoje IKZE :) Nowe IKZE zobaczysz w Moim ING do 45 dni.
Regularne inwestowanie (DRI) możesz ustawić dopiero, gdy na IKZE Funduszowe wpłyną pieniądze z IKZE Oszczędnościowego. Wtedy też będzie można dopłacić do istniejącego rejestru, kupić nowe subfundusze lub zlecić konwersję (zamianę).
Pamiętaj!
Jeżeli masz osoby uposażone do IKZE Oszczędnościowego, musisz je ponownie dodać do IKZE Funduszowego - zrobisz to w miejscu spotkań.
Dokumenty
1Maksymalna kwota ulgi podatkowej przy 32% progu podatkowym oraz po wpłacie maksymalnej kwoty w ramach limitu 11 304 zł dla osoby nieprowadzącej działalności gospodarczej.
Ważne informacje
Informacje zawarte w tej publikacji stanowią materiał marketingowy.
Informacje o ryzyku
IKZE Funduszowe
Niektóre fundusze mogą być niezgodne z Twoimi: wiedzą, doświadczeniem, sytuacją finansową, tolerancją ryzyka lub celami inwestycyjnymi.
Inwestując w fundusze inwestycyjne, ryzykujesz utratę zainwestowanego kapitału. Wartości tytułów uczestnictwa funduszy mogą się zmieniać w zależności od sytuacji rynkowej. Zanim zainwestujesz, zapoznaj się z następującymi dokumentami: Prospektem informacyjnym, Kluczowymi Informacjami dla Inwestorów, Informacją dla Klienta Alternatywnego Funduszu Inwestycyjnego. Dokumenty te znajdziesz w notowaniach na naszej stronie, w placówkach bankowych – miejscach spotkań oraz na stronie internetowej ING TFI.
Wyniki funduszy, które prezentujemy, są historyczne. Nie możemy zagwarantować, że powtórzą się w przyszłości. Środki zainwestowane w fundusze nie są objęte ustawowym systemem gwarantowania Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. Bank nie zapewnia ochrony kapitału zainwestowanego za jego pośrednictwem w tytuły uczestnictwa funduszy.
Informacja o opodatkowaniu
IKZE
Pieniądze na IKZE podlegają opodatkowaniu w momencie ich wypłaty.
- Wypłata po spełnieniu warunków ustawowych – czyli po ukończeniu 65 lat i dokonaniu wpłat na IKZE w co najmniej 5 różnych latach kalendarzowych. W takiej sytuacji obowiązuje 10% zryczałtowany podatek od całej wypłaty. Podatek pobierany i odprowadzany jest automatycznie przez instytucję prowadzącą IKZE.
- Wcześniejszy zwrot pieniędzy - wtedy cała kwota zwrotu podlega opodatkowaniu na zasadach ogólnych, według skali podatkowej obowiązującej w roku otrzymania pieniędzy. Informacja podatkowa niezbędna do rozliczenia (PIT) jest przekazywana przez instytucję obsługującą IKZE.
Opodatkowanie pieniędzy z IKZE zależy od indywidualnej sytuacji podatnika i może ulec zmianie w przyszłości zgodnie z obowiązującymi przepisami.
Regulacje
IKZE Funduszowe
Aby przystąpić do funduszy inwestycyjnych za pośrednictwem banku, zgodnie z wymogami prawa, konieczne jest podpisanie Umowy pośrednictwa oraz wypełnienie ankiety inwestycyjnej, a następnie podpisać Umowę o prowadzenie IKZE Funduszowego z funduszami ING TFI S.A. Zapoznaj się z Tabelą Opłat.