Czym jest źródło pochodzenia majątku?
Źródło pochodzenia majątku to aktywa, które klient posiada, ale nie muszą one być deponowane na rachunku w ING (np. oszczędności w innych bankach, posiadane nieruchomości). Przykład: klient deklaruje że jego źródło środków to wynagrodzenie. Dodatkowo klient ma zgromadzone oszczędności (inwestycje) i/lub nieruchomość. Oszczędności i nieruchomość są więc jego majątkiem.
Dla KYC istotne jest jakie było źródło pieniędzy, dzięki którym klient posiada ten majątek. Klient mógł np. dostać spadek lub prowadził kiedyś działalność gospodarczą lub systematycznie oszczędzał z wynagrodzenia. Ważne jest wtedy uzyskanie informacji potwierdzających to źródło, czyli np.: kto był spadkodawcą, dane rejestrowe firmy, historia zmian w uzyskiwanym wynagrodzeniu – zmiana stanowiska, pracodawca.