Jak stworzyć portfel inwestycyjny i zdywersyfikować ryzyko

2019-06-12

Jak stworzyć portfel inwestycyjny? Jak dobrać składniki portfela?

Portfel inwestycyjny to zbiór Twoich wszystkich inwestycji. Pozwala on spojrzeć całościowo na decyzje podejmowane w obszarze inwestycji i ograniczać ryzyko straty.

Portfel prawdę Ci powie

Wraz z zakupem pierwszego instrumentu finansowego powstanie Twój portfel inwestycyjny. Na tym etapie analiza portfela nie wniesie dużo wartości dodanej, bo jej wynik będzie identyczny jak analiza jego jedynego składnika. Wszystko zmieni się z drugą i każdą kolejną decyzją. Wynik portfela da Ci prawdziwy obraz tego, jak inwestujesz. Poszczególne inwestycje nadal będziesz oceniać niezależnie, aby lepiej nimi zarządzać, ale jedyny prawdziwy będzie zawsze wynik całego portfela.

Jak dobrze dobrać składniki portfela

Skład portfela zależy od efektów, które chcesz osiągnąć. Możesz dążyć do maksymalizacji zysku w wybranym okresie, otrzymywania regularnych przychodów lub też ochrony początkowego kapitału.

Zastanów się:

  • co chcesz osiągnąć?
  • ile zyskać?
  • jak dużą stratę możesz zaakceptować?
  • na jak długo możesz zainwestować swoje pieniądze?

Wnioski z analizy porównaj z opisami dostępnych form inwestycji. Następnie wybierz te instrumenty finansowe, które pasują do Twojej strategii. Zachowaj taką ich proporcje, która odpowiada Twoim celom.

Weryfikuj założenia i nie bój się zmian

Jeżeli jesteś początkującym inwestorem, zacznij od niewielkich kwot i zobacz jak Twój portfel zachowuje się w praktyce. Gdy spełni oczekiwania, możesz zwiększyć swój budżet inwestycyjny, a jeżeli nie – zmienić jego skład.

Balans jest bezpieczny

Nie opieraj portfela wyłącznie na instrumentach o wysokim stopniu ryzyka. Jeżeli sytuacja na rynku nie będzie korzystna – stracisz. Aby zminimalizować to ryzyko, dodaj do portfela instrumenty z grupy bezpieczniejszych. Twój portfel będzie mniej podatny na zawirowania rynkowe, a jego wartość bardziej stabilna w czasie. Przede wszystkim kieruj się zdrowym rozsądkiem.

Korzystaj z gier inwestycyjnych

Na rynku dostępne są symulatory inwestowania na giełdzie, np. www.grainwestycyjna.pl. Możesz sprawdzić się bez angażowania jakichkolwiek pieniędzy. Przy okazji konkursów dla początkujących inwestorów, możesz zyskać doświadczenie i dodatkowo wygrać nagrody.

Najczęściej używane tagi

Zobacz więcej Pokaż mniej