Dlaczego bank pyta mnie o majątek?
Czasami musimy zapytać o źródło pochodzenia majątku. To standardowa procedura, do której zobowiązują nas przepisy prawa - ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AML).
Możemy poprosić o takie informacje, jeśli na przykład:
- jesteś klientem Private Banking
- zajmujesz eksponowane stanowisko polityczne (czyli jesteś tzw. PEP – z ang. Politically Exposed Person)
- masz powiązania z krajami, które Komisja Europejska uznała za szczególnie ryzykowne.
Sprawdź listę krajów określonych jako szczególnie ryzykowne
Powiązania to między innymi:
- obywatelstwo
- miejsce urodzenia lub zamieszkania
- przelewy do lub z tych krajów - nawet na niewielkie kwoty.
To przykładowe powody, dla których musimy zapytać o źródło pochodzenia Twojego majątku. Wszystkie powody znajdziesz w ustawie AML.
Jeśli nie będziemy mogli potwierdzić źródła pochodzenia majątku, nie spełnimy wymogów tzw. środków bezpieczeństwa finansowego. Wtedy musimy ograniczyć Ci korzystanie z usług i produktów. W ostateczności możemy rozwiązać umowy, które nas z Tobą łączą.