Zaloguj
Załóż konto Zaloguj

Jak odziedziczyć pieniądze z funduszy inwestycyjnych

18 sierpnia 2022

Pieniądze zgromadzone w funduszach inwestycyjnych podlegają dziedziczeniu. Z tego artykułu dowiesz się, jak załatwić formalności spadkowe, gdy jesteś osobą uposażoną lub spadkobiercą, a także jak rozliczyć koszty pogrzebu z tych pieniędzy.

Trójka uśmiechniętych osób w domu, dziadek przytula wnuczkę

To zupełnie normalne i zrozumiałe, jeżeli po śmierci bliskiej osoby nie masz głowy do załatwiania formalności. W takiej sytuacji możesz po prostu przyjść do placówki bankowej – miejsca spotkań, a nasi specjaliści pomogą Ci w załatwieniu wszystkich spraw i odpowiedzą na wszystkie pytania.

 

Jak odziedziczyć pieniądze z funduszy jako osoba uposażona

Kim jest osoba uposażona

To osoba, którą posiadacz jednostek uczestnictwa funduszu samodzielnie wskaże do ich dziedziczenia. Nie musi to być osoba spokrewniona. Jeżeli nie zostanie określone, jaką część zgromadzonego kapitału ma otrzymać osoba uposażona, to dziedziczone pieniądze zostaną podzielone pomiędzy wszystkie osoby uposażone. Maksymalna kwota, którą może otrzymać osoba uposażona to 20-krotność przeciętnego miesięcznego wynagrodzenia w sektorze przedsiębiorstw.

Osoby uposażone mają pierwszeństwo do pieniędzy po osobie zmarłej względem spadkobierców.

Co musisz zrobić

Przyjdź do placówki bankowej – miejsca spotkań z dowodem osobistym i oryginałem aktu zgonu.

Weź ze sobą:

  • dowód osobisty
  • oryginał aktu zgonu.

Jak odziedziczyć pieniądze z funduszy jako spadkobierca 

Kim jest spadkobierca

To członek najbliższej rodziny lub współmałżonek (czyli osoby, które mogą dziedziczyć majątek na podstawie przepisów prawa, nawet gdy nie ma testamentu), a także dowolna osoba wskazana do dziedziczenia w testamencie. Testament może zawierać szczegóły dziedziczenia. W innych przypadkach, zastosowanie mają przepisy prawa spadkowego.

Pieniądze zgromadzone w jednostkach funduszy inwestycyjnych wliczają się w skład majątku osoby zmarłej, podobnie jak jego inne części.

Spadkobierca może zdecydować, czy chce wypłacić pieniądze, czy kontynuować inwestycję. Wówczas jednostki zostaną przepisane na rejestr spadkobiercy.

Co musisz zrobić

Przyjdź do placówki bankowej – miejsca spotkań wraz z pozostałymi spadkobiercami.

Weź/ weźcie ze sobą:

  • dowód osobisty
  • oryginał aktu zgonu
  • notarialny akt poświadczenia dziedziczenia lub postanowienie sądu o nabyciu spadku
  • skrócony odpis aktu małżeństwa (jeśli jednym ze spadkobierców jest współmałżonek).

Pamiętaj, że wszyscy spadkobiercy muszą przyjść razem do placówki bankowej - miejsca spotkań.

Jak rozliczyć koszty pogrzebu pieniędzmi z funduszy inwestycyjnych

Jeżeli poniesiesz koszty związane z organizacją pogrzebu, możesz otrzymać ich zwrot z pieniędzy, która osoba zmarła miała zainwestowane w jednostki funduszy. Fundusz musi odkupić jednostki o wartości, która odpowiada sumie udokumentowanych kosztów. Pieniądze te nie są wliczane do masy spadkowej. Aby je uzyskać, nie musisz czekać na przeprowadzenie procedury spadkowej.

Co musisz zrobić

Przyjdź do placówki bankowej – miejsca spotkań.

Weź ze sobą:

  • dowód osobisty
  • oryginał aktu zgonu lub inny dokument potwierdzający zgon, jeśli śmierć nie została jeszcze zgłoszona
  • faktury i rachunki związane z kosztami pogrzebu – muszą zawierać imię i nazwisko osoby zmarłej oraz imię i nazwisko osoby, która ponosi koszty pogrzebu.