17 stycznia 2023
Co zrobić, gdy zmarły był właścicielem konta maklerskiego? Jak przygotować się do wizyty w placówce bankowej? Sprawdź, co należy zrobić, aby przenieść papiery wartościowe w ramach spadku.
Dziedziczenie inwestycji z konta maklerskiego
Aktywa na koncie maklerskim - jak je sprawdzić
Jeśli nie wiesz, czy właściciel konta miał aktywa na koncie maklerskim lub w sponsorze emisji – możesz złożyć wniosek o wyciąg z konta maklerskiego spadkodawcy. Zrobisz to w placówce bankowej – miejscu spotkań.
Weź ze sobą:
- Skrócony akt zgonu spadkodawcy
- Akt poświadczenia dziedziczenia lub prawomocne postanowienie sądu o nabyciu spadku
- Swój dowód osobisty
Jeśli jednym ze spadkobierców jest osoba nieletnia, będziesz potrzebować też postanowienie Sądu Rodzinnego i Opiekuńczego.
Informacje na temat konta maklerskiego spadkodawcy, wyślemy do Ciebie w wiadomości w Moim ING. Jeśli jeszcze nie jesteś naszym klientem – prześlemy do Ciebie list.
Przeniesienie aktywów z konta spadkodawcy
Gdy wiesz już, jakie aktywa znajdują się na koncie maklerskim spadkodawcy, możesz złożyć wniosek o przeniesienie ich na Twoje konto. Pieniądze możesz przenieść na konto osobiste. Do przeniesienia akcji i innych papierów wartościowych będziesz potrzebować konta maklerskiego. Jeśli jeszcze go nie masz, załóż konto maklerskie na naszej stronie.
Jeśli spadkobiercami są dwie lub więcej osób, do przeniesienia aktywów będziesz potrzebować postanowienia Sądu o dziale spadku lub umowy o częściowy podziału spadku. Możesz zdecydować wraz z pozostałymi spadkobiercami o zawarciu takiej umowy w zwykłej formie pisemnej. W takiej sytuacji przyjdź na spotkanie w naszej placówce bankowej ze wszystkimi spadkobiercami.
Zabierz ze sobą dokumenty (wnioski i umowę działu spadku), które wysłaliśmy Ci z wyciągiem z Biura Maklerskiego.
Warto pamiętać
Możemy przenieść pieniądze, akcje i inne instrumenty finansowe na konto maklerskie jednego, kilku lub wszystkich spadkobierców.
Pamiętaj, że:
- Akcje muszą trafić na konto maklerskie - nie możemy ich sprzedać za Ciebie
- Akcji nie można podzielić ułamkowo
- Spadkobiercy mogą zrzec się swoich części spadku w umowie działu spadku.
Opłata za przeniesienie papierów wartościowych z konta maklerskiego wynosi:
- 0,5% ich wartości jeśli przenosisz aktywa na konto prowadzone w naszym Biurze Maklerskim, min. 90 zł
- 1% ich wartości jeśli przenosisz aktywa na konta prowadzone w innych biurach, min. 90 zł.
Pieniądze na pokrycie opłaty możesz wpłacić na swoje konto maklerskie lub na specjalny numer konta, którzy uzyskasz podczas wizyty w placówce lub od Biura Maklerskiego.
Niniejszy materiał został przygotowany przez ING Bank Śląski S.A. wyłącznie w celach informacyjnych, bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, sytuacji finansowej ani środków jakimi dysponuje odbiorca.
Informacje zawarte w tej publikacji nie stanowią rekomendacji inwestycyjnej, ani porady inwestycyjnej, prawnej ani podatkowej, ani też oferty czy zachęty dotyczącej zakupu bądź sprzedaży jakiegokolwiek instrumentu finansowego. ING Bank Śląski S.A. dołożył należytej staranności aby zapewnić, że prezentowane informacje nie są błędne lub nieprawdziwe w dniu ich publikacji, jednak ING Bank Śląski S.A. i jego pracownicy nie ponoszą odpowiedzialności za ich prawdziwość i kompletność, ani wszelkie bezpośrednie i pośrednie szkody powstałe w wyniku wykorzystania niniejszej publikacji.
O ile nie zastrzeżono inaczej, wszystkie opinie, prognozy i oszacowania należą do autora(autorów) oraz są aktualne w momencie publikacji i mogą ulec zmianie bez uprzedniej notyfikacji.
Publikacja ta oraz zawarte w niej dane są chronione prawami autorskimi. Nie może być ona kopiowana, rozpowszechniana ani publikowana przez jakąkolwiek osobę w jakimkolwiek celu bez wyraźnej uprzedniej zgody ING Banku Śląskiego. Wszystkie prawa są zastrzeżone.
ING Bank Śląski S.A. nie świadczy usług doradztwa prawnego, podatkowego ani inwestycyjnego. Przed zawarciem umowy klient winien w oparciu o własne rozeznanie lub zasięgając porady profesjonalnych doradców rozważyć wszelkie ryzyka z nią związane, w szczególności ryzyko rynkowe, prawne i podatkowe.
Pamiętaj, że każda inwestycja wiąże się z podjęciem ryzyka, a co za tym idzie z utratą części lub całości kapitału